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对公业务

对公存款账户

来源:双阳农商行 作者:网站编辑 时间:2015-06-01

对公存款帐户分为四类:基本帐户、一般帐户、临时帐户及专用帐户。
基本存款账户

  基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户。存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。

一般存款账户

  一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取。

专用存款账户

  专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。如:证券交易结算资金、粮、棉、油收购资金等。

临时存款账户

  临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。如:设立临时机构、异地临时经营活动所需资金、注册验资等。

开户资料

    
一、开立基本账户资料
  营业执照(或事业单位法人证书或政府编委会批文)正副本原件和
2份复印件;
  代码证正副本原件和
2份复印件;
  税务登记证(或无需办理税务登记证的证明)正本原件和
2份复印件;
  法定代表人身份证原件和
2份复印件(正反面);
  授权书(加盖单位公章和法人代表签章,写明法定代表人姓名及身份证件名称和号码、被授权人姓名、职位、身份证件名称及号码、授权权限、授权有效期限);

  经办人身份证原件和
1份复印件(正反面)。
    
二、开立一般账户资料
  营业执照(或事业单位法人证书或政府编委会批文)正副本原件和
2份复印件;
  代码证正副本原件和
2份复印件;
  税务登记证(或无需办理税务登记证的证明)正本原件和
2份复印件;
  法定代表人身份证原件和
2份复印件(正反面);
  基本户开户许可证原件和
2份复印件;
  开立一般账户申请书
1份(加盖单位公章和法人章);
  授权书(加盖单位公章和法人代表签章,写明法定代表人姓名及身份证件名称和号码、被授权人姓名、职位、身份证件名称及号码、授权权限、授权有效期限);

  经办人身份证原件和
1份复印件(正反面)。
新成立企业开户流程

  企业成立
  工商局核名→ 银行【核名表、法人股东身份证(本人来)】 开立验资户  存验资款 →验资  办证 (工、税、组)→银行办理开基本户手续 →上报人民银行批开户许可证  开户许可证
销户资料

  交回开户许可证、存款人密码;

  如果签三方协议,先去税务解除三方协议,出示终止三方协议;

  交回所有未使用的支票,公章、财务章、法人章。

业务办理要求

现金存款

  填写现金缴款单,单位名称账号、开户行、款项来源、缴款人、大小写金额、币种、日期填写正确。

现金取款

  支票正面需要盖财务章、法人章各一枚、骑缝需加盖法人章,背面需要财务章、法人章,章和章不能重叠。背书要填写取款人姓名、身份证号、当日取款日期,取款人需带身份证。日期十天内有效,年月日大写,大小写一致,财务章、法人章要清晰。(注:支票上最多可多加盖一个章)

同城转账

  正存:本家支票在本家做。支票正面需盖财务章、法人章各一枚、骑缝需加盖法人章,章和章不能重叠;暂不收取费用。

  反存:他行支行支票在本行做。支票正面需盖财务章、法人章各一枚、骑缝需加盖法人章,支票背面需背书并加盖收款人法人章、财务章,章和章不能重叠;暂不收取费用。

人民银行大小额支付

  大小额支付须填写电汇凭证,电汇凭证银行留存联加盖财务章、法人章;需要准确的开户行名或开户行号,备注栏填写客户姓名、身份证号、电话号。大额是即时到账,小额是组包到账(非即时到账)。

  一、收费标准

  电
  汇:1万(含)元以下  5.5       1万~10万元   10.5
  
        10万~50      15.5      50万~100   20.5
  
        100万以上    万分之0.2   上限200
  现
  金:1%收取
  二、支付运行控制机制

  大额支付系统按照国家法定工作日运行。系统将每一个工作日分为日间业务处理时间,清算窗口时间、日终
/年终业务处理时间营业准备时间段。受理业务时间:8:3017:00
  小额支付系统实行
7天×24小时连续不间断运行。每日16:00进行日切处理,即前一日16:00至当日16:00为小额支付系统的一个工作日,小额支付系统资金清算时间为大额支付系统的工作时间。
  小额支付系统日切后仍可正常接受小额业务,部分小额业务不再纳入当日清算,自动纳入次日第一场轧差清算(遇节假日顺延至节假日后的第一个工作日)。

行内汇划

  须填写电汇凭证,电汇凭证银行留存联加盖财务章、法人章;备注栏填写客户姓名、身份证号、电话号;即时到账;暂不收取费用。

电话银行

  办理人需带法人身份证、法人章、财务章。

 

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